Le nuove leggi assicurano che le persone con un interesse legittimo, compresi i giornalisti, le organizzazioni della società civile, le autorità competenti e gli organi di vigilanza, avranno accesso immediato, non filtrato, diretto e gratuito alle informazioni sulla proprietà effettiva contenute nei registri nazionali e interconnesse a livello di UE. Oltre alle informazioni correnti, i registri includeranno anche dati risalenti ad almeno cinque anni prima.

L’Unità di Informazione Finanziaria (UIF) viene dotata di maggiori poteri per analizzare e individuare casi di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo, nonché per sospendere le transazioni sospette.

Sono previste misure di “dovere di diligenza” (in inglese due diligence) e controlli rafforzati sull'identità dei clienti, secondo le quali i cosiddetti “soggetti obbligati” (ad esempio banche, gestori di patrimoni, gestori di criptovalute, agenti immobiliari e virtuali) dovranno segnalare le attività sospette alle UIF ed alle altre autorità competenti.

Le società di calcio professionistiche di alto livello interessate da transazioni finanziarie di alto valore con investitori o sponsor, compresi gli inserzionisti ed il trasferimento di giocatori, a partire dal 2029 dovranno verificare l'identità dei loro clienti, monitorare le transazioni e segnalare qualsiasi transazione sospetta alle UIF.

La legislazione contiene disposizioni di vigilanza rafforzate anche per quanto riguarda gli individui ultra-ricchi (patrimonio totale di almeno 50.000.000 di euro, esclusa la residenza principale), mentre per quanto concerne il pagamento con l’utilizzo del contante viene limitato in tutta l’Unione Europea all’importo di 10.000 euro, con la facoltà per i singoli Paesi di imporre limiti più stringenti (tra i quali ricordiamo l’Italia che ha già previsto un limite a 5.000,00 Euro); il limite Europeo esclude i movimenti  che tra privati in un contesto non professionale.

Sono previste misure per garantire la conformità con le sanzioni finanziarie mirate a evitare che le sanzioni vengano eluse.

E’ stato previsto che  a Francoforte sarà istituita la nuova Autorità per la lotta al riciclaggio di denaro ed al finanziamento del terrorismo (AMLA). L'AMLA avrà il compito di supervisionare direttamente le entità finanziarie più rischiose, di intervenire in caso di carenze nella vigilanza, di fungere da centro di smistamento per le autorità di vigilanza e di mediare le controversie tra di esse. L'AMLA supervisionerà anche l'attuazione delle sanzioni finanziarie mirate.

Con tali prescrizioni il Parlamento risponde alle richieste dei cittadini avanzate nelle conclusioni della Conferenza sul futuro dell'Europa, in particolare alla proposta 16(1) e 16(2) sulla prevenzione dell'evasione fiscale e sulla cooperazione in materia di tassazione delle imprese.

Le leggi dovranno essere formalmente adottate anche dal Consiglio, prima di essere pubblicate sulla Gazzetta Ufficiale dell'UE ed entrare  in vigore.

___________________________________________